De Kruijf & De Waal Financiële Planners verzorgen inkomens- en vermogensplanning. Inkomens- en vermogensplanning bestaat uit de volgende facetten: fiscaliteit, beleggen, sociale verzekeringen, en pensioenen, erven, schenken en financieringen

Omdat wij een intensief contact met onze klanten hebben, kunnen wij snel inspelen op veranderingen in de persoonlijke omstandigheden.
 


Alle financiële planners van De Krijf & De Waal adviseurs zijn aangesloten bij de beroepsorganisatie Federatie financiële planners. Hierdoor wordt de kwaliteit van de planning gewaarborgd.

Financiële planning komt kijken bij bijvoorbeeld: samenwonen, trouwen, pensioenopbouw, bedrijfsbeëindiging, erven, schenken, eerder stoppen met werken en beleggen.

 
Een klant is op leeftijd en heeft een woning ter waarde van € 500.000. De woning is vrij van hypotheek. Deze klant heeft één zoon. Als deze klant komt te overlijden dan erft de zoon de woning. Hij moet dan over de top van zijn verkrijging 19 % successierecht betalen. Door een goed schenkingsplan op te stellen kan dit worden gematigd tot 5 en soms zelfs 0 % schenkings- of successierecht. Een besparing van maar liefst 14 tot 19 %!
Resultaat:
Door het opstellen van het schenkingsplan wordt in het bovenstaande voorbeeld een besparing behaalt van tussen de 70.000,- en 95.000,- euro.
Een klant koopt samen met zijn vriendin een woning. Het is de bedoeling dat – indien hij komt te overlijden – zijn partner zijn deel in de woning erft. Wil hij dit goed regelen dat moet hij 1) een testament en 2) een samenlevingscontract laten opstellen (bij de notaris), daarnaast moet hij in 3) zijn aangifte inkomstenbelasting kiezen voor het fiscaal partnerschap en moet 4) hij en zijn partner op hetzelfde adres ingeschreven staan. Wordt 1) niet geregeld dan erft de familie de woning. Worden 2 t/m 4 niet geregeld, dan komt bij overlijden een groot deel van de waarde van zijn deel van de woning aan de belastingdienst toe. De financieel planner kan adviseren met betrekking tot al deze vereisten.

Met behulp van de beleggingscalculator is het mogelijk om te berekenen waar de gunstigste allocatie van uw beleggingen te vinden is; in uw besloten vennootschap, in privé (na uitkering van dividend uit uw besloten vennootschap) of in privé na een geldlening van uw besloten vennootschap. Indien u directeur/aandeelhouder bent van een vennootschap met “overtollige” liquide middelen of een belegd vermogen is deze calculator uitermate geschikt om te beoordelen of deze gelden/het belegd vermogen financieel en fiscaal juist zijn gealloceerd” danwel of er mogelijkheden zijn om het rendement te vergroten.